11名美国参议员要求联邦机构调查币安制裁合规情况 | 加密百科深度分析
加密百科独家解读
这件事，本质上是一场“秋后算账”。你可以把它理解成：一群手握重权的美国“监考老师”，在考完试后，突然怀疑那个曾经作弊、但已经写了保证书的学生（币安），是不是又在用新的高科技手段继续作弊。
1. 核心矛盾点：旧账未清，新疑又生。
币安在2023年与美国监管机构达成了历史性的和解，交了天价罚款，并承诺彻底整改。这在当时被很多人视为“翻篇了”。但现在，11位参议员翻出旧账，提出了两个致命质疑：
承诺是否在演戏？ 他们指控币安一边承诺配合，一边却解雇了那些发现问题的自家合规员工，并且对执法机构的要求开始“不配合”。
是否在用新产品绕开监管？ 参议员们特别点名了币安在前苏联地区推出的支付卡和稳定币合作。他们的逻辑很简单：这些像银行卡一样的工具和与美元挂钩的稳定币，简直是“完美”的跨境资金转移通道，可能被用来绕过对俄罗斯、伊朗等国的金融封锁。
2. 指控的严重性：直接触碰“国家安全”红线。
如果之前的指控多集中在“无牌经营”、“保护投资者不力”，这次则直接升级到了“资助恐怖主义”和“破坏美国制裁”的层面。信中提到的17亿美元资产流向与伊朗相关的实体、1500个伊朗用户账户，这些指控一旦被坐实，就不再是罚款能解决的问题，可能涉及刑事犯罪。这已经超出了金融监管的范畴，进入了国家安全和外交领域，性质严重得多。
3. 大背景：监管的“猫鼠游戏”进入新阶段。
到2026年的今天，比特币减半和以太坊坎昆升级这些技术层面的里程碑已成为过去。监管层的焦点早已从“技术是什么”转向了“技术被用来干什么”。全球监管机构，尤其是美国，正不遗余力地试图将加密货币的跨境、匿名特性关进“合规”的笼子里。这次事件是一个标志：监管者不再满足于交易所表面的合规承诺，而是要求深入其内部运营和全球产品线，进行“穿透式”审查。
4. 对普通用户的影响：合规成本最终由市场承担。
短期波动： 这类调查消息通常会引起市场恐慌和价格波动，因为不确定性增加了。
长期趋势： 这将继续推高所有主流交易所的合规成本。这些成本，最终会以更严格的KYC（身份认证）、更少的交易对、更高的手续费等形式，转嫁给每一位用户。加密货币交易的“自由便利”时代正在加速褪色，一个高度监管化、机构化的时代正在成为常态。
信任危机： 对于币安用户而言，需要关注其银行合作伙伴、稳定币发行方是否会因此产生顾虑，从而影响服务的稳定性。整个行业“去风险化”的进程可能会因这次调查而加速。
币安的否认是标准动作，但参议员们要求3月13日前报告进展，并已启动国会调查索要内部文件，这意味着压力从行政机构扩展到了立法机构，一场更严厉、更公开的审查已经开场。无论结果如何，全球加密货币巨头在美国法律和政治框架下“戴着镣铐跳舞”的困境，将体现得淋漓尽致。
背景资料 (原快讯)
11 名美国参议员致信财政部长 Scott Bessent 和司法部长 Pamela Bondi，要求对币安是否遵守美国制裁及反洗钱要求展开全面审查，并评估其对 2023 年和解协议的执行情况。
信中援引相关报道称，约 17 亿美元数字资产通过币安流向与伊朗恐怖主义相关实体，包括与 Houthis 和伊斯兰革命卫队有关联的组织，调查人员还发现超过 1500 个账户被伊朗用户访问，以及与规避俄罗斯制裁相关的潜在活动。信中还指出，部分发现可疑交易的币安合规人员此后遭解雇，执法机构表示币安在提供客户信息方面的配合度有所下降。
参议员 Chris Van Hollen、Ruben Gallego 及另外九名参议员联署了该信函，并对币安在前苏联地区推出的支付卡及与稳定币相关的合作项目表示担忧，认为这些产品可能被用于规避制裁。参议员们要求相关机构在 3 月 13 日前报告审查进展。
此外，参议员 Richard Blumenthal 也于本周二启动了针对币安的国会调查，向币安 CEO Richard Teng 索取相关文件和内部记录。币安否认相关指控，称其已识别并向当局报告可疑活动，且不允许伊朗用户使用其平台。（Cointelegraph）
注：以上背景资料自公开行业资讯，加密百科网仅作科普解读。