两内地人士利用傀儡户口及加密货币洗钱总额高达2.3亿港元，分别被判囚28及43个月 | 加密百科深度分析

加密百科独家解读

这个案子看起来复杂，其实就是一个“脏钱大扫除”的过程，我们一步步拆开看。

第一步：设“空壳”接脏钱

这两个人从内地到香港，用数字银行开了很多“傀儡账户”。你可以把这些账户想象成一个个“空壳信箱”，专门用来接收从各地骗来的钱。这些钱本身是“脏”的，有明确的诈骗来源记录。

第二步：现金“过桥”

钱进了数字银行的“空壳信箱”后，他们马上把钱转到香港的传统银行账户，并立刻取成现金。这一步是关键，因为一旦变成现金，钱的电子流转痕迹就暂时中断了，调查人员追踪的线索在这里会变模糊。

第三步：用加密货币“换新衣”

拿着取出来的大笔现金，他们去找虚拟资产找换店（OTC柜台）购买加密货币，比如USDT、比特币等。到这里，“洗钱”的核心步骤就完成了。因为加密货币在链上只有钱包地址，只要他们不主动暴露，这些钱就和之前那笔“现金”切断了联系，变得“干净”了。他们之后可以再把这些加密货币卖掉，换成任何国家的法定货币。

为什么判得重？

新闻里提到“刑期被加重约两成”，这很关键。香港对洗钱的打击非常严厉，尤其是涉及利用金融系统和新兴的加密货币。他们的操作并非个人小打小闹，而是一个处理总额高达2.3亿港元的集团流水的一部分，社会危害大，所以法官加重了刑罚。

给新手的核心提醒

1. 加密货币不是法外之地：很多人误以为用加密货币洗钱很安全。这个案子恰恰证明，当现金存入OTC柜台，或从加密货币兑换回法币时，这两个与真实世界连接的“出入口”是监管重点。香港警方（商业罪案调查科）的“沉击”行动就是精准打击了这个环节。

2. “傀儡账户”害人害己：出借或出售自己的银行账户、加密货币账户，可能涉嫌犯罪。这些账户一旦被用于洗钱或诈骗，账户持有人将承担法律责任。

3. 技术升级，监管也在升级：虽然比特币减半和以太坊坎昆升级这些技术事件都已成为过去，提升了网络效率，但全球监管机构对链上可疑交易的追踪和分析能力也在飞速进步。通过大数据分析资金模式，锁定OTC商户，再结合传统刑侦手段，这种“组合拳”正让非法资金无所遁形。

这个案例是传统洗钱手法与加密货币结合的一个典型。它警示所有人，利用加密货币进行违法犯罪活动，只会面临更严厉的法律制裁。

背景资料 (原快讯)

注：以上背景资料自公开行业资讯，加密百科网仅作科普解读。