Paxful因反洗钱违规被罚400万美元，美司法部称其从犯罪资金流转中获利 | 加密百科深度分析

加密百科独家解读

这件事本质上是一个“开超市却不管谁在卖毒药”的故事。Paxful这家点对点加密交易平台，就像一个自由市场，它吸引用户的核心卖点曾是“这里监管松、转账方便”。但问题就出在，它为了生意增长，故意对市场里明显的非法买卖视而不见，甚至暗中欢迎。

核心问题拆解：

1. “故意装瞎”的商业模式：美国司法部的指控核心是，Paxful不是“技术上有漏洞”，而是“主动选择不作为”。他们把“反洗钱监管宽松”当作广告来打，吸引了一批明知道来路不正的资金和用户。这相当于主动放弃了金融平台最基本的“看门人”责任。

2. 利润来自“毒流量”：新闻里提到的“Backpage效应”是关键。Backpage是一个臭名昭著的网站，涉及非法性交易，包括未成年人受害。Paxful为这类网站处理了价值约1700万美元的比特币交易，并从中赚取了至少270万美元的手续费。创始人将因此带来的业务增长称为“效应”，这直接证明了平台是从这些犯罪活动中直接获利，而非仅仅是疏忽。

3. 对普通用户的影响：这件事对新手最重要的警示是：你用的交易平台是否合规，直接关系到你的资金安全和个人风险。

资金风险：在这种平台上交易，你很可能在不知情的情况下与犯罪资金产生交集。一旦平台被查处，相关账户可能被冻结，无辜用户的资金也会被牵连。

行业信誉损害：这类事件会让监管机构对整个加密货币行业更加警惕，可能导致出台更严格、更繁琐的规则，最终增加所有合规用户的使用成本。

选择平台的标准：这件事再次强调，选择交易平台时，不能只看手续费低、买卖方便。平台是否拥有严格的合规牌照、是否认真执行“了解你的客户”（KYC）和反洗钱（AML）政策，是更重要的安全垫。

与行业现状的联系：

在比特币减半和以太坊坎昆升级这些重大技术事件早已完成的今天，加密货币行业的主流焦点早已从“野蛮生长”转向了“合规化建设”。Paxful的案例是一个典型的反面教材，它展示了逆潮流而动、试图通过规避监管来获利的模式，最终会付出巨大的法律和财务代价。这起罚款也向所有同类平台发出明确信号：监管的“牙齿”很锋利，对非法资金流转的纵容将不再被容忍。未来的主流加密服务，必定是建立在严格合规框架之上的。

背景资料 (原快讯)

注：以上背景资料自公开行业资讯，加密百科网仅作科普解读。