警方披露新型诈骗：虚拟货币流转叠加黄金套现形成洗钱闭环 | 加密百科深度分析

加密百科独家解读

这个案子揭示了一种“物理世界+数字世界”的混合型洗钱链条，我们可以把它拆解成三步来看：

第一步：骗黄金，拿到“硬通货”

骗子先通过线上诈骗（比如假冒客服、投资骗局）让受害者把钱换成黄金，并直接邮寄出来。黄金在这里扮演了一个关键角色：它价值高、易流通，而且不像银行转账那样容易被冻结和追踪。骗子拿到黄金，就等于拿到了“匿名现金”。

第二步：人肉网络“化整为零”

骗子不自己取货，而是雇佣多层“车手”。这些“车手”像接力赛一样传递黄金包裹，目的是切断“骗子”和“赃物”之间的直接联系，增加警方追查的难度。最后一棒的“车手”负责处理黄金。

第三步：双重洗白路径

这里出现了两个变现和洗钱的岔路口：

传统路径：直接把黄金卖给回收店，拿到现金。这是老办法，但现金携带和使用仍有风险。

加密路径：这是升级版。让“车手”找到地下“币商”，用黄金兑换成USDT、比特币等虚拟货币。这一步是关键跳跃，因为：

1. 资产转换：物理世界的黄金瞬间变成了数字世界的加密资产。

2. 上链流转：这些虚拟货币被充入骗子控制的加密钱包后，就可以利用区块链的全球性、点对点特性进行转移。经过多次混币或跨链操作，资金流向会变得极其复杂。

3. 完成洗白：最终，骗子可以在世界任何地方，将这些“洗干净”的虚拟货币通过合规或不合规的交易所兑换成法币，完成整个犯罪闭环。

为什么这种模式值得警惕？

它结合了“黄金的物理匿名性”和“加密货币的跨境流动性”。传统侦查手段追踪到黄金可能就断了线，而要追踪后续进入区块链的虚拟货币，则需要专业的链上分析能力，并且涉及跨境司法协作，挑战巨大。这相当于骗子用“黄金”作为桥梁，把诈骗来的“脏钱”安全地输送进了全球加密金融网络。

背景资料 (原快讯)

注：以上背景资料自公开行业资讯，加密百科网仅作科普解读。