虚拟货币承兑商为诈骗团伙提供洗钱服务，合肥警方跨省抓获犯罪嫌疑人 | 加密百科深度分析

加密百科独家解读

这件事本质上是一个“加密资产洗钱”的典型案例。我们可以把它拆解成三个角色和一条资金链来理解：

1. 三个关键角色：

诈骗团伙（上游）：通过电信网络骗到26万元人民币赃款。

承兑商刘某（中游）：自称做“虚拟货币买卖”的中间人。

受害买家（下游）：可能是想用人民币买币的人，也可能是其他需要转移资金的犯罪团伙。

2. 一条洗钱链条：

第一步：赃款换币。诈骗团伙拿到的是“脏”的人民币，需要“洗干净”。他们通过境外聊天软件找到刘某，在非法交易平台上，用这笔赃款向刘某购买虚拟货币（比如USDT）。

第二步：币转移与变现。刘某收到赃款后，将自己持有的等额虚拟货币转给诈骗团伙。诈骗团伙拿到了“干净”且易于跨境转移的加密资产。而刘某的银行账户里，则存入了这笔“脏”钱。

第三步：混淆提现。刘某为了将账户里的钱“合法化”取出，在2025年6月，通过提现到个人微信账户等方式，试图将这笔涉案资金混入自己的正常资金流。这一步让他直接触犯了“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。

给新手的核心提示：

“承兑商”不都是合法的。很多自称“OTC商家”或“承兑商”的人，可能在从事非法换汇或洗钱。与不明身份的商家交易，你的银行账户极易被赃款污染，导致冻结甚至承担法律责任。

非法平台是重灾区。新闻中强调的“非法交易平台”缺乏实名制和反洗钱审核，是犯罪资金进出加密世界的主要通道。在正规持牌交易所交易，是保护自己的第一道防线。

警方能追踪链上资金。虽然虚拟货币有匿名性，但所有转账记录在区块链上公开透明、不可篡改。警方一旦锁定一个涉案地址，可以通过资金流向分析追踪上下游。刘某从2020年就开始交易，其长期使用的地址很可能已被警方完全掌握。

加密世界不是法外之地。比特币减半和以太坊升级等技术事件，改变的是网络效率和经济模型，并未改变法律对犯罪行为的界定。利用加密资产进行洗钱、销赃，与传统金融犯罪同罪。

背景资料 (原快讯)

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